💼 Финансы ✓ Бесплатно
Калькулятор
зарплаты 2025
Рассчитайте НДФЛ по прогрессивной шкале 13%/15%, взносы работодателя (ОПС, ОМС, ОСС) и налоговые вычеты — стандартные, имущественные и социальные. Перевод оклада из «грязных» в «чистые» и наоборот с актуальными лимитами 2025 года.
⚡Мгновенный расчёт
🔒Данные не отправляются на сервер
📋Сумма прописью
📈Прогрессивная шкала 2025
🧮Параметры
₽
Влияет на прогрессивную ставку НДФЛ и превышение лимитов взносов
🎁Налоговые вычеты
1-й и 2-й — 1 400 ₽, 3-й и далее — 3 000 ₽. До 350 000 ₽/год.
0
🏠 Имущественный вычет
Возврат НДФЛ при покупке жилья, макс. 2 000 000 ₽Макс. 2 000 000 ₽
₽
За предыдущие периоды
₽
💊 Социальный вычет
Лечение, обучение, спорт. Макс. 150 000 ₽/год.Макс. 150 000 ₽/год
₽
💡
НДФЛ 2025 — прогрессивная шкала
До 2,4 млн ₽/год — 13%. От 2,4 до 5 млн — 15% на превышение. Свыше 5 млн — 18%. Расчёт ведётся нарастающим итогом с начала года.
РезультатЯнварь
На руки87.0%
НДФЛ13.0%
Оклад (до НДФЛ)
100 000 ₽Сто тысяч рублей 00 копеек
НДФЛ 13.0%13%
13 000 ₽Тринадцать тысяч рублей 00 копеек
На руки (после НДФЛ)
87 000 ₽Восемьдесят семь тысяч рублей 00 копеек
Затраты работодателя
Итого стоит работодателю
130 000 ₽+30 000 ₽ взносов
Сто тридцать тысяч рублей 00 копеек
ℹРасчёт носит информационный характер. Ставки взносов и вычеты уточняйте у бухгалтера или на сайте ФНС России.
Справка
Как рассчитать зарплату и НДФЛ в 2025 году?
Работодатель выплачивает сотруднику зарплату «на руки» (net) — это сумма после вычета НДФЛ. Оклад «грязными» (gross) — сумма до удержания налога. Помимо этого работодатель платит страховые взносы сверх оклада: ОПС 22%, ОМС 5.1%, ОСС 2.9%. С 2025 года в России действует обновлённая прогрессивная шкала НДФЛ: до 2,4 млн ₽/год — 13%, от 2,4 до 5 млн — 15% на превышение, свыше 5 млн — 18%.
- Стандартный вычет на ребёнка: 1 400 ₽ на 1-го и 2-го, 3 000 ₽ на 3-го и далее — до 350 000 ₽/год
- Вычет на себя 400 ₽/мес — новый с 2025 года, пока доход не превысил 40 000 ₽/мес
- Имущественный вычет до 2 000 000 ₽ — возврат НДФЛ при покупке жилья (до 260 000 ₽ налога)
- Социальный вычет до 150 000 ₽/год — на лечение, обучение, спорт, страхование жизни
- Взносы ОПС: 22% до лимита 2 759 000 ₽/год, сверх лимита — 10%
- НДФЛ удерживается нарастающим итогом с начала года — поэтому важен расчётный месяц
НДФЛ 2025 Прогрессия
До 2,4 млн ₽/год 13%
2,4 – 5 млн ₽/год 15%
5 – 20 млн ₽/год 18%
20 – 50 млн ₽/год 20%
Свыше 50 млн ₽/год 22%
Взносы работодателя Сверх оклада
ОПС (пенсионное) 22% / 10%
ОМС (медицина) 5.1%
ОСС (соцстрах) 2.9%
Итого взносов ~30%
Лимит ОПС/ОСС 2025 2 759 000 ₽
FAQ
Частые вопросы
Вычтите НДФЛ из оклада. При ставке 13%: умножьте оклад на 0,87. Например, оклад 100 000 ₽ × 0,87 = 87 000 ₽ на руки. При наличии вычетов налогооблагаемая база уменьшается, и сумма на руки будет выше.
Разделите желаемую сумму на 0,87 (для ставки 13%). Например, хотите получать 87 000 ₽ — оклад должен быть 87 000 / 0,87 ≈ 100 000 ₽. Калькулятор подбирает точное значение итерационно с учётом вычетов и прогрессии.
НДФЛ — налог на доходы физических лиц. Работодатель удерживает его из зарплаты сотрудника и перечисляет в бюджет. Работник получает уже «чистую» сумму. Базовая ставка — 13%, при доходе свыше 2,4 млн ₽/год — 15% на превышение (с 2025 года).
НДФЛ считается нарастающим итогом с начала года. Если к декабрю накопленный доход превысит 2,4 млн ₽, с превышения удержат 15%. Также с нарастающим итогом работают лимиты детских вычетов (350 000 ₽/год) и вычета на себя (40 000 ₽/мес).
Страховые взносы (ОПС, ОМС, ОСС) работодатель платит из своего кармана — сверх оклада сотрудника. Суммарно это около 30% от оклада. Работник их не видит, но именно они формируют его пенсионные права и право на больничные.
После покупки жилья можно вернуть НДФЛ через работодателя: он перестаёт удерживать налог, пока не вернёт всю сумму вычета (до 260 000 ₽ при вычете 2 млн). Введите общий размер вычета и уже использованный остаток — калькулятор покажет ежемесячную экономию.
Нет. Все расчёты выполняются прямо в браузере на JavaScript. Никакие данные о вашей зарплате, вычетах и доходах не передаются и не сохраняются на сервере.